Бкс и бкс премьер в чем разница
Как инвестировать без опыта и ничего не потерять. Обзор БКС Премьер
Как много вы знаете об инвестициях? Я вот почти ничего. Обхожу тему стороной, за исключением точечных вложений. Например, в акции Apple.
Поэтому возможность сделать инвестицию с гарантией возврата денег меня сильно заинтересовала.
Идея такая. Сегодня я вложу 100 тыс. рублей в Facebook. Через 6 месяцев я могу получить доход 8500 руб. (17% годовых) при позитивном сценарии или 4250 рублей (8,5% годовых) при нейтральном сценарии. В любом случае риск потерять деньги полностью отсутствует.
Не нужно следить за фондовым рынком, бояться новостей и падений. Просто через 6 месяцев получаешь вложенные деньги плюс доход.
Узнал об этом, потому что посоветовали скачать новое приложение БКС Премьер для iOS и Android.
Впечатления: приложение человечное и понятное, терминами не осыпают.
С порога предлагают вложиться в самые популярные и эффективные акции на фондовом рынке с цифрами и прогнозами дохода. Это фирменная фича БКС Премьер, о которой расскажу чуть ниже.
Если не знаете, с чего начать, можно получить бесплатную консультацию эксперта как текстом в чате приложения, так и по телефону. Задал логичный вопрос «во что выгоднее и безопаснее всего вкладываться сейчас», получил ответ через 5 минут.
Уверенные в своих силах могут открыть брокерский счёт из приложения и торговать на своих условиях. Это уже без защиты инвестиций, в том числе на валютном рынке.
Брокерский счёт открывается онлайн за 5 минут, после чего можно самостоятельно покупать акции, облигации, опционы и фьючерсы онлайн на Московской и Санкт-Петербургских биржах. А ещё менять валюту по биржевому курсу и покупать драгметаллы.
Что ни говори, а инвестиции – сложная штука, особенно когда плаваешь в них сам. Нужно мониторить столько информации каждый день, что ни о каком пассивном доходе не может идти речи. Вот поэтому мне и понравился БКС Премьер.
Подписи на простом языке, конкретные цифры, сроки, нет непрозрачных условий.
Заработанные на инвестициях деньги можно вывести на карту любого банка РФ или оплатить ими что угодно – от ЖКХ до мобильной связи. Приложение одновременно и инвестиционное, и такой «мобильный банк».
Главная фишка БКС Премьер: гарантия инвестиций
Упоминал это выше. С главного экрана предлагается вложить в самые ходовые портфели и компании.
Это готовые предложения от БКС со 100% защитой ваших инвестиций.
Пример, как это работает:
1. Вы вкладываете 100 тыс. рублей, срок 6 месяцев, акции Facebook.
2. Система прогнозирует доход: до 8500 рублей.
3. Через 6 месяцев вы получаете 100 тыс. рублей назад плюс доход с роста котировок акций.
Потенциальный доход рассчитывается по двум сценариям: позитивном и нейтральном.
Например, для Facebook это либо 17% годовых, либо 8,5% годовых – в любом случае выше, чем ставки рублёвых вкладов в большинстве российских банков.
Сумма дохода в итоге может быть другой: она напрямую зависит от размер инвестиций и того, что произойдёт с акциями компании в срок вложения. Просто потраченные деньги не сгорают в любом случае.
В этом и суть раздела защищённых инвестиций. Вы получите вложенные деньги назад до последнего рубля, даже если котировки рухнут.
Получается, что стать акционером того же Facebook можно так же просто, как купить подписку на какой-нибудь Apple Music.
БКС Премьер – хороший выбор инвестора без знаний
В приложении БКС Премьер регистрация и создание брокерского счёта бесплатные.
Я не знаю, сколько вы готовы вложить ради интереса, поэтому лучше самостоятельно узнайте свой доход.
? Ссылка на БКС Премьер: для iPhone или для Android
Финансовая группа БКС: обзор и отзывы
Финансовая группа БКС была основана 20 июня 1995 года в г. Новосибирске как компания «Брокеркредитсервис», сокращение от которой и стало актуальным именем компании. В марте 2000 года группа БКС одной из первых на российском рынке предложила инвесторам услугу интернет-трейдинга, а в июле в Москве открылся офис Брокеркредитсервиса. По информации с официального сайта, через брокера БКС работают на фондовом рынке более 3,7 тыс. компаний.
В настоящее время БКС брокер – это успешно развивающаяся мобильная финансовая компания, работающая одновременно в нескольких направлениях. Ключевым видом деятельности является работа со всем многообразием отечественных и зарубежных финансовых инструментов. В рамках данного направления предоставляются услуги и платформы для интернет-трейдинга, управление активами, консультирование и финансово-аналитическое сопровождение.
Отдельным направлением является банковская деятельность со всей широтой продуктов и услуг, а также услуги по страхованию в рамках финансовой активности. Своим партнерам и клиентам брокер БКС предлагает образовательные курсы и широкий выбор материалов для обучения. По статистике Московской биржи, компания находится в тройке лидеров как по общему числу открытых счетов, так и по количеству активно используемых.
Подразделяется финансовая группа следующим образом:
Сервис БКС Премьер
В сравнении с удаленным банковским обслуживанием на стандартных условиях и привычным набором опций других компаний и банков, система БКС Премьер старается построить цепь взаимоотношений с клиентом, основанном на индивидуальном подходе. По сути, работа системы заключается не только в информировании пользователя о состоянии его счета, а в поиске оптимальных финансовых решений для него. Другой вопрос, что эти «оптимальные» решения могут оказаться гораздо более оптимальными для брокера, вынуждая клиента совершить на своем счету те или иные действия, неизбежно связанные с комиссиями.
Иными словами, система думает за клиента, генерируя варианты для сложившейся ситуации и основываясь на технологиях персонального планирования финансов. В рамках партнерства компания может предоставить клиенту заемные средства, причем в качестве залога в этом случае возможно использовать ценные бумаги, которые находятся на его брокерском счете. Интересно то, что при получении заемных средств залоговые активы не замораживаются и клиент сохраняет право пользоваться ими по своему усмотрению.
Заемные средства обычно выдается не более чем через 24 часа после подачи заявки; условия погашения кредита достаточно гибкие и не ограничены конкретной датой. Рассматривая систему обслуживания БКС Банк и БКС Премьер в разрезе, можно выделить следующие преимущества:
БКС Премьер также предоставляет универсальную систему обслуживания в рамках личного кабинета с возможностями удаленного открытия единого брокерского счета. Посредством личного кабинета предоставляется прямой доступ к международным торговым площадкам, аналитика и поддержка, а также возможности обучения и повышения профессионального уровня.
Сервис БКС экспресс
Подразделение БКС экспресс представляет самые важные события отечественного и международного финансового рынка, а также значимые экономические и политические новости. Одновременно присутствуют торговые рекомендации, индикаторы технического анализа, котировки, графики. Отметить следует и то, что аналитика БКС не всегда своевременна, без нужных пояснений, что у новичка может вызвать ряд затруднений.
Профессиональные брокеры отмечают пусть не критичный, но все же недостаток – всего два основных поставщика новостей, тогда как в Сбербанке подобный сервис снабжается новостями из разных источников. Присутствует возможность задать вопрос аналитику или начать обучение в рамках представленных курсов. Простой и понятный интерфейс существенно облегчает работу с сервисом. Таким образом, сотрудничество с брокером БКС и работа в БКС Премьер предоставляет неплохие стартовые возможности начинающему трейдеру. Как инвестора меня больше всего интересуют продукты компании БКС Брокер, которые я и рассмотрю ниже.
Торговые стратегии брокера БКС
Компания БКС имеет собственных торговых роботов и предлагает их в качестве одного из инвестиционных продуктов. Текущие стратегии можно найти по этой ссылке: https://broker.ru/brokerage/services/trading-robots
Всего на данный момент доступно около 30 штук. Кликом на каждую из них с прокруткой экрана вниз можно увидеть торговлю более подробно:
Что можно сказать? В большинстве просмотренных мною случаях результаты были либо сравнимы с индексом, либо даже заметно ниже его. Причем уровень риска в данной стратегии самой компанией обозначен как максимальный, так что решение об инвестировании стоит принимать с большой осторожностью. Статистика в большинстве случаев такова, что не исключено ее исчезновение с сайта.
Напомню, что пассивное инвестирование на долгосроке обыгрывает не менее 80% профессиональных управляющих и стратегий, причем в этих случаях вы платите комиссионные заметно выше индексных ПИФов. Собственно, по совокупности стратегий можно прийти к этому же соотношению. Кроме того, с доверительным управлением кипрской дочки БКС связана следующая история:
Тарифы брокера БКС
Начальная сумма для открытия счета — не менее 50 тысяч рублей. При этом по первому тарифу минимально сбираемая брокером БКС комиссия составляет 177 рублей в месяц, по БКС Старт — не менее 354 рублей в месяц. При этом в день на обеих тарифах взимается не менее 35.4 рублей. Плата за терминал QIUK составляет 300 рублей в месяц, однако если на конец месяца остаток по счету более 30 тысяч рублей, то эта плата не берется.
Причем даже в случае небольшого остатка клиент обычно выплачивает не 300 рублей, а меньше, поскольку из этой суммы высчитываются рассмотренные ранее комиссии. Если счет открыт больше полугода, а сумма активов менее 100 тыс. рублей, то брокер будет снимать по 200 рублей в месяц независимо от наличия операций. Однако как и в случае ранее, эта плата уменьшается на величину других комиссий (за депозитарий, ПО и прочие издержки).
ПИФы БКС
В этом разделе ( https://bcs.ru/am/pif ) у компании представлены несколько различных вариантов. Практика показывает, что все меняется: не только доходность фондов, но и они сами. Нередко появляются новые, причем иногда сливаясь со старыми, аннулируя их не сильно хорошие результаты. Тем не менее можно рассмотреть текущие варианты.
Вход в паевые фонды брокера БКС от 50.000 рублей, что заметно больше по сравнению со средним вкладом в ПИФ (обычно не более 15.000 рублей). ПИФы БКС имеют то преимущество, что их комиссия обычно заметно ниже доверительного управления — однако низкой ее все равно не назвать. Для актуальных паевых фондов БКС статистика выглядит так:
Как видим, все фонды обгоняют индекс ММВБ, однако половина из них была создана лишь в начале 2014 года, так что история управления ими еще слишком мала, чтобы сделать какие-либо выводы. Однако если взять индексный фонд, повторяющий движение индекса ММВБ, то окажется, что у компании лучший результат по сравнению с конкурентами:
Причем индексный ПИФ от БКС не просто показал лучшую доходность, но и опережал своих конкурентов на всех временных отрезках, что свидетельствует об отличном качестве управления фондом. В минусах то, что суммарная комиссия за управление может превышать 5%, что для индексного фонда с капитализацией почти 100 миллионов рублей непомерно много. Однако на графике указана чистая доходность инвестора, очищенная от вознаграждений и расходов УК, так что компания может позволить себе такие комиссии — останется только заплатить налог на прибыль 13%.
Структурные продукты брокера БКС
Структурный продукт как класс — вообще излюбленный и традиционный брокерский инструмент, который для инвестора часто преподносится как безрисковая ставка, но на деле может окончиться как минимум проигрышем банковскому депозиту и следовательно инфляции; брокер же при этом спокойно получит свои комиссионные и предложит следующую инвестиционную идею.
Индивидуальный инвестиционный счет БКС
Как и у других брокеров, торговать самому или пробовать ту или иную стратегию у компании БКС можно в рамках ИИС, самое главное о котором суммировано на скрине ниже (счет может быть открыт в двух вариантах):
Почему? Доверяя этот процесс брокеру, вы вступаете на путь конфликта интересов (что выгодно брокеру, необязательно выгодно вам), так что как минимум стоит настоятельно интересоваться всеми возможными рисками и комиссиями. Не исключено, например, что предлагаемый брокером комплексный продукт заметно выгоднее купить по отдельности при помощи соответствующих инструментов. По поводу реальных рисков сложных продуктов есть как скрин, так и ссылка в тексте немного выше.
Компания БКС на американском рынке
В рамках единого брокерского счета брокер БКС предоставляет доступ к торговле на американском фондовом рынке при доступе к 4000 акций и плечом 1/4. Сумма открытия счета от 10 000 долларов, работа идет через структуру БКС Кипр. В дальнейших планах срочный рынок США. Кстати, у компании есть лицензия FCA (KEPEY 048/04), а также аккредитация на бирже London Stock Exchange (LSE).
Кроме того, есть возможность использовать акции российского рынка с качестве залога для покупки зарубежных акций, напр. под акции Газпрома брать акции Apple. Для торговли используется привычный для многих терминал Quik. Комиссии за торговлю на американской бирже не очень высоки.
Выводы
Как видно из описания выше, брокер БКС уже оказывался замешан в неприятных историях, связанных с доверительным управлением и структурными продуктами. Тем не менее это крупнейший национальный брокер, который может дать преимущества в виде офиса недалеко от дома, где можно решить текущие проблемы, не прибегая к телефонным разговорам. Если вы понимаете вашу стратегию и используете компанию именно в виде проводника на рынок, а не как советника по вложению средств, плюсы открытого в БКС счета могут перекрыть описанные выше минусы.
Премьер БКС: отзывы, описание финансовой группы БКС, обзор bcspremier.ru, развод или нет
Финансовая группа БКС – лидер финансового рынка России. В состав входят юридические лица, оказывающие разные услуги, связанные с денежными средствами. Отзывы о деятельности БКС Премьер неоднозначные. Часть клиентов отмечает высокую надежность, другие же считают, что работать с компанией нельзя, так как это обман и развод.
Краткая история
Первая лицензия финансовой группе БКС была выдана в Новосибирске в 1995 году. В Москве офис был открыт спустя 5 лет, позднее появился филиал в Санкт-Петербурге. С тех пор компания продолжает стабильно расти и расширять сферы своего влияния. С 2012 года начало работу отдельное подразделение, названое БКС Премьер.
На 2019 год в состав группы входят подразделения:
Сегодня в компании БКС есть несколько отделений, каждое из которых действует с определенными группами клиентов:
Компания работает в РФ легально, она получила все необходимые разрешения и лицензии. Имеет высокий рейтинг на Московской бирже, стоит на верхних позициях списка лидеров.
О финансовой группе БКС
Логотип компании широко известен. Офисы и банкоматы есть 55 городах России. Финансовая группа регулярно получает награды, в том числе Grand Prix в номинации «Брокер года».
Компания предлагает клиентам инвестирование, трейдинг, банковские услуги.
Инвестиции
В компании БКС большой выбор инвестиционных инструментов для новичков и профессиональных инвесторов.
Клиентам предлагаются лучшие инвестидеи – МТС, Apple, Газпром, Amazon и другие.
Структурные продукты
Можно выбрать один из вариантов – защитные или доходные продукты. Первые обеспечивают невысокую, но гарантированную доходность. Вторые – содержат долю риска, но заработать можно больше.
Приведем пример защитного продукта – пороговый «Доходный рубль», обеспечивающий 100% защиту капитала с доходностью 10% годовых. Пример доходного продукта – нота «Ост Вест» с прибылью 18% годовых.
Паевые инвестиционные фонды
Еще один способ инвестирования – ПИФ. Возможны вложения в несколько фондов. Вкладчик сам выбирает вариант, оценивая степени риска. Таких степеней существует несколько:
Чем больше риск вложения, тем больше потенциальный доход.
Доверительное управление
Если вкладчик не хочет самостоятельно распоряжаться своими финансами, он может выбрать услугу доверительного управления. Цели инвестора, возможные риски и стратегия работы обговариваются заранее и фиксируются в договоре.
Вложенный инвестором капитал приумножается на рынке акций. Он может быть пополнен или потребован обратно, если условия стратегии это позволяют. Владелец счета может наблюдать за ходом работы и регулярно получать отчеты, но сам в процесс не вмешивается.
Обслуживание брокеров
Став клиентом компании, трейдер получает доступ к современным торговым платформам фондовых рынков мира, а также имеет информационно-аналитическую поддержку.
Возможности для трейдера:
На БКС Премьер клиент может онлайн открывать счет для брокерских операций. Для этого нужно переслать скриншот или фото первой страницы паспорта, указав ИНН. После этого откроется доступ ко всем возможностям сервиса.
В БКС тарифы на обслуживание счетов для физического лица предложены в трех вариантах:
Сколько стоит использование счета
Новички в трейдинге могут пройти базовый курс обучения, возможны индивидуальные занятия.
Индивидуальный инвестиционный счет
ИИС – это брокерский счет, позволяющий совершать различные операции и получать льготы по налогам. Схема работы:
ИИС можно открыть на срок до 3 лет.
Облигации
Приобретение ОФЗ в БКС – надежная альтернатива банковскому депозиту. Покупка облигаций способствует получению стабильной прибыли. ОФЗ свободно продаются на Московской бирже, цена одной бумаги – около 1000 рублей.
Страхование жизни
БКС Премьер Банк предлагает два варианта страхования – инвестиционное и накопительное. Разница: первый вариант позволяет получить страховую защиту и участвовать в работе фондового рынка, а накопительное страхование – инструмент, защищающий капитал и помогающий увеличить капитал к указанному сроку.
Банковские услуги
БСК Премьер предлагает следующие банковские услуги:
Для оформления требуется минимум документов, предусмотрена возможность досрочного погашения.
Банк онлайн
Можно скачать мобильное приложение. Оно отличается высокой скоростью и безопасностью. Программа позволяет:
На главной странице сайта можно зарегистрироваться и получить возможность входить в личный кабинет БКС Премьер для работы. Ресурс имеет интуитивно понятный интерфейс.
Дополнительные услуги
Компания проводит различные мероприятия – бизнес-завтраки, конференции, куда приглашаются лучшие эксперты и аналитики, которые знакомят клиентов с возможностями инвестирования.
Требования к работникам
На сайте регулярно публикуются новости о компании, позволяющие оценить перспективы ее развития.
Как ищут проект
Для поиска проекта используют запросы:
Контакты
Режим работы офиса: с 10 до 20, по субботам – с 10 до 18, воскресенье – выходной.
Отзывы
Много положительных отзывов о БКС Премьер. Почитав сообщения на тематических форумах, можно сделать вывод, что компания предоставляет удобные инструменты для инвестирования и является надежным партнером.
Испортил репутацию компании скандал с «Энергобанк» Казани в 2015 году. Тогда СК принял решение арестовать средства клиентов трех крупных брокеров, в том числе и БКС. Пострадавший банк потерял средства в результате неправильно заключенных сделок на валютном рынке и надеялся вернуть часть утраченного. Конфликт был благополучно разрешен, но он заставил клиентов БКС поволноваться.
Отрицательные отзывы о БКС Премьер встречаются нередко. Жалобы разные – не устраивает обслуживание сотрудниками отделений банка, клиенты недовольны работой сайта BCS Premiere online, так как сервер и платформы иногда подвисают. Часть отрицательных комментариев связана с неоправданными ожиданиями по поводу стратегий и инвестиционных портфелей.
Отзывы о Премьер БКС
Выводы
БКС – крупная российская компания, поэтому об обмане и разводе речь не идет. Это не реклама, а вывод, сделанный на основе изучения сайта и отзывов клиентов. Плюсы компании:
Минусы – достаточно высокие комиссии, невозможность выхода на Форекс из-за отсутствия лицензии дилера.
Компанию можно причислить к надежным партнерам, но следует внимательно продумывать свои действия при инвестировании и выполнении других финансовых операций.
На нашем сайте есть большой раздел с проверенными курсами. Каждую схему наша компания проверяет на себе не меньше месяца, прежде, чем порекомендовать ее Вам.