Сделать по умолчанию втб что значит
Система быстрых платежей (СБП). Часто возникающие вопросы
О том что такое СБП, как настроить СБП и как пользоваться СБП мы рассказывали в предыдущих статьях. В этой статье мы рассмотрим наиболее часто возникающие вопросы по переводам по номеру телефона через систему быстрых платежей.
1) Если я не знает в какой банк отправлять перевод
( у контрагента есть много карт в разных банках, а банк по умолчанию не выбран) покажет ли система те банки в которых есть счета зарегистрированные на вводимый номер или мне надо методом подбора выбирать банк?
Нет, система покажет все банки участвующие в СБП. С подбором надо аккуратнее, могут заблокировать перевод и вообще возможность отправки платежей по системе быстрых переводов.
Если вы знаете в каких банках у получателя есть карты, то можно несколько раз попробовать подбор. Но если вариантов очень много или вы вообще не знаете в каком банке может быть подключена СБП у получателя — то лучше все же связаться с получателем и уточнить.
2) Можно ли указать иной номер телефона для СБП для зачисления, который не совпадает с номером смс информирования или не указан в анкете в банке?
Да, конечно, Вы сам указывает номер для СБП.
3) Раздел получение средств: что значит фраза: зачисляется, начиная по убыванию с премиального типа карты? Ведь карты здесь не участвуют.
Карточные счета же участвуют. Переводы в рамках СБП осуществляются только в рублях РФ, с текущих или карточных счетов Клиента в рублях РФ.
4) Раздел Возврат/блокировка: как выявляются операции высокого риска?
Операции высокого уровня риска выявляются в НСПК (Национальная Система Платежных Карт), а также стандартно сотрудниками отдела риска в банке.
5) Как вернуть средства по неверно/нетуда отправленному переводу СБП?
6) Если у меня есть счета в нескольких банках, как понять какой Банк у меня по умолчанию для зачисления переводов СБП?
Вы сами устанавливает банк по умолчанию и может в любой момент поменять Банк по умолчанию, произведя соответствующие действия в приложении другого банка. При этом новая запись удалит ранее сделанную. Информация о смене моментально фиксируется в СБП.
7) «Да я точно знаю, что у получателя в этом банке есть счет, у банка ошибка» или «Я же сам себе перевожу, я же свои счета знаю», т.е. когда Отправитель получает от системы отказ «Счет получателя не найден в указанном банке»?
Такая ситуация (при наличии счета Получателя в банке получателя) может возникнуть если:
В любом случае вам нужно связаться с Получателем для разъяснения ситуации. Банк Отправителя, только транслируем клиенту информацию, полученную от НСПК и банка Получателя в ответ на наш запрос на отправление средств.
8) Технически возможно установить, что кто-то пытался перевести мне на счет деньги, но получил от банка отказ? Как я могу об этом узнать?
Да, технически след останется, но такую информацию банк предоставлять не обязан.
Татьяна, добрый день!
Во-первых, хочу вас успокоить — банковская система и платежи устроены таким образом, что деньги не могут просто «пропасть». Если они откуда то ушли, то они где то есть)
Теперь касательно вашей ситуации: 1. В данной цепочке участвуют 3 стороны — Росбанк, СБП и Сбербанк. Если на этапе отправки вы все сделали правильно (указали верный номер телефона и банк получателя), а счет и карта получателя активны, то скорей всего произошел технический сбой у одного из участников цепочки перевода. Иногда такое бывает и Банки решают такие проблемы на внутреннем уровне, но иногда это занимает от нескольких часов до нескольких дней. И стоит просто подождать.
2. Так же в банках есть так называемая «корректировка» — это когда перевод пришел в банк получателя, по какой-то причине не может быть зачислен на счет автоматически и требует ручной «корректировки». Но такие ситуации решаются банком без вмешательств со стороны клиента не более 3 дней.
В любом случае, если вы обратились за решением в Росбанк и Сбербанк, то вы сделали все, что от вас требовалось и остается подождать, пока специалисты отследят на каком этапе цепочки завис платеж и когда деньги будут зачислены.
Добрый день! Подскажите, переводы без комиссии равной 100000 руб. Учитываются в календарный месяц с 1 по 30 число, или в период в котором направляется лимитируемая сумма? И Подскажите, лимит бесплатных переводов учитывается суммарно вне зависимости от банка или 100 т.р. можно направлять в разные банки без комиссии?
Михаил, Добрый день!
Банк России запретил банкам устанавливать для клиентов минимальный лимит на переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на уровне менее 150 тыс. руб. в сутки.
У самой системы быстрых платежей практически нет ограничений на переводы. Но банк, выпустивший вашу карту, вправе накладывать свои ограничения и комиссии. И узнать какие именно комиссии и ограничения можно только в тарифах вашего банка. Но если у вас есть карты в разных банках, то ваши возможности беспроцентного перевода больше.
У меня есть р/с и карты к ним в двух банках и привязаны к разным номерам телефонов, но СБП ко второму банку не подключается, я правильно понимаю, что СБП может быть подключена только в одном банке, несмотря на привязку к разным номерам телефонов?
Екатерина, добрый день!
Сбп может быть подключен на один номер телефона в разных банках. В вашем случае возможны 2 варианта: 1) Второй банк не участвует в СБП (это можно проверить тут https://sbp.nspk.ru/participants/), или 2) У вас по умолчанию стоит прием платежей по СБП на карту первого банка, а что бы получить на карту второго потребуется выбирать в ручную.
Уточните, какая ошибка у вас возникает при попытке привязать вторую карту к СБП?
Добрый день. Перевела деньги через сбп, выбрав банк втб, но получатель закрыл в нем карту, и пользуется теперь сбером. В личном кабинете стоит статус — ПРВЕДЕН. Куда в таком случае ушли деньги.
Наталья, добрый день.
В случае любых переводов, деньги не могут пропасть или где то зависнуть. Они или у отправителя (не ушли или вернулись), или у получателя.
План действий такой:
1. Проверяем свой счет — действительно ли ушли деньги? Проверяем не квитанцию/уведомление об отправке, а именно выписку со счета. Действительно ли прошло списание этой суммы и не было ли возврата в этот период. Если вы не очень ориентируетесь в интернет банке и выписке по счету, лучше всего позвонить в свой банк и уточнить.
2. Если от вас перевод точно ушел, проверяем банк и номер телефона, на который был отправлен перевод.
3. Если с вашей стороны все прошло, то уже получатель обращается в свой банк и выясняет о зачислении.
В мобильном приложении банка я включил опцию «Банк по умолчанию». После этого опция стала заблокированой. Как отключить «Банк по умолчанию»? Банк ответил, что это сделать невозможно. Думаю, должно быть решение.
Владимир, какую именно опцию вы имеете ввиду? У вас перестала работать система быстрых платежей? Не дает отправить перевод? Или Вы имеете ввиду, что вы не можете отключить «банк по умолчанию»? Если вас не устраивает именно текущий выбранный по умолчанию банк, то вы можете зайти в ИБ банка, на карту которого хотите получать переводы по СБП и выбрать там банк по умолчанию. Тогда предыдущий выбранный банк по умолчанию будет отменен. А вообще эта функция не мешает отправителю при отправке денег по СБП выбрать любой другой банк, в котором у вам есть карта и подключены переводы по СБП.
Нурислам, добрый день.
Уточните, пожалуйста, это сообщение возникает при настройке СБП в вашем интернет банке или непосредственно при попытке отправки платежа?
Если при настройке в ИБ, то скорей всего у вас не выбран счет для зачисления средств ( в некоторых банках его надо предварительно выбрать в настройках СБП) или у вас нет подходящего для зачисления счета (например счета только в валюте или у вашего банка есть ограничения на зачисления, например на счета неименных карт и тд)
Если ошибка возникает в момент попытки отправить средства, то скорей всего у получателя в его ИБ не активирована возможность получения переводов по СБП. Чаше всего это касается Сбера — там получателю надо зайти в настройки онлайн банка, согласиться с пользованием СБП, а потом еще отдельно настроить отправку и прием платежей СБП. На этот счет есть отличное видео на Ютубе по настройке СБП для Сбера.
Подскажите пожалуйста, где можно узнать остаток переводов через СБП без комиссии?
Личный кабинет ВТБ онлайн инструкция по работе
Пошаговая инструкция по работе в личном кабинете ВТБ онлайн: регистрация, восстановление пароля, операции и решение проблем.
Для всех клиентов ВТБ личный кабинет может быть доступен тогда, когда им удобно. Взаимодействовать с банком можно не выходя из дома, при этом возможно проведение различных финансовых операций. Необходим только компьютер и выход во всемирную сеть.
Регистрация и вход в личный кабинет
Для установки системы не требуется никаких затрат или специального оборудования. Вы регистрируетесь на сайте и получаете доступ к личному кабинету. Сделать это нетрудно. Для тех, кто уже является клиентом ВТБ, личный кабинет можно создать, используя банковскую карту, дебетовый счет или кредитный договор. Также для регистрации потребуется указать номер мобильного телефона.
Зайдя на официальный сайт, вы выбираете вверху справа пункт «Интернет Банк». Откроется страница online. vtb.ru. Выберите наиболее удобный для вас способ войти: с использованием карты, номера вашего счета или договора кредитования, потом введите эти данные.
В специальной форме нужно указать ваш мобильный телефон, который привязан к договору с банком. Вам придет смс, содержащее код для входа в интернет-банк. Вы должны придумать собственные учетные данные для дальнейшего пользования личным кабинетом.
Затем вам предложат ответить на специальные, так называемые «секретные» вопросы. Это необходимо для восстановления доступа в ЛК, если вы утратите его.
Укажите вашу электронную почту для получения ссылки. Перейдя по ней, вы подтверждаете, что зарегистрировались на ВТБ онлайн, личный кабинет сразу становится доступным для проведения различных операций. Рекомендуется загрузить свою фотографию, чтобы можно было идентифицировать вашу личность в случае кражи данных.
При дальнейшей работе попадаем в онлайн-кабинет следующим образом:
Удостоверившись в том, что вход выполнен корректно, начинайте работу. Однако важно соблюдать определенные правила безопасного пользования сервисом:
Как восстановить пароль к ЛК
Как только вы подключили сервис ВТБ онлайн, личный кабинет стал доступен. Тогда же вы получили смс с паролем для входа. Если он не сохранился или срок его действия закончился, вы можете получить новые данные для входа в учетную запись.
Если вы не помните логин и пароль и не можете выполнить вход в ЛК, нажмите «Восстановление доступа». Вам нужно выбрать пункт «не помню свой пароль». Введите логин (уникальный номер клиента) или номер карты, после этого нажмите «Продолжить».
Узнать УНК можно из договора кредитования. Также эту информацию можно получить, прослушав голосовое меню по номеру 8 (800)100−24−24 и введя на телефоне нужную комбинацию цифр. Зайдите в раздел «Счета, вклады, интернет-банк», затем выберите пункт «Восстановление логина и пароля в ВТБ-онлайн».
Восстановить доступ к своей учетной записи можно и с помощью банкомата. Вам нужно выбрать в меню «Настройки», затем нажать «Логин и пароль».
Если с момента регистрации у вас изменился номер телефона вы не можете получать смс-коды подтверждения, необходимо обратиться в отделение банка для изменения актуального номера.
Личный кабинет для предпринимателей
Для юридических лиц и предпринимателей, которые ранее обслуживались в ВТБ, банк разработал систему для ведения бизнеса. Чтобы пользоваться ею, необходимо заключить соглашение на комплексное обслуживание. Это очень удобно, так как позволяет экономить время: отпадает необходимость совершать поездки в отделение банка и ожидать своей очереди. Вести бизнес через интернет стало удобнее. Вам дистанционно будут доступны следующие услуги:
Вход в личный кабинет предпринимателя осуществляется с основной страницы сайта. Выберите раздел «Малый бизнес». В шапке открывшейся страницы нажмите «Интернет-банк». Перейдите по ссылке в «ВТБ Бизнес онлайн» и нажмите «Войти». В браузере должно быть установлено расширение для работы с файлами электронной подписи. После этого введите свои учетные данные и укажите путь к расположению электронной подписи. Затем нажмите «Войти».
Установить у себя систему для удаленного ведения бизнеса не составит особого труда. После заключения договора на комплексное обслуживание, зарегистрируйтесь в личном кабинете вашей организации. Затем добавьте пользователей и оформите каждому из них сертификат электронной подписи. После этого предоставьте в банк распечатанное заявление о подключении вашей организации к системе ведения малого бизнеса. Работать в ней достаточно безопасно, поскольку она хорошо защищена:
У дистанционного банковского обслуживания есть большое количество преимуществ. Прежде всего, это удобный и доступный для понимания интерфейс. Кроме того, у клиента есть возможность импортировать и экспортировать данные в 1С, а также в другие учетные системы. К преимуществам относится и формализация документооборота по операциям. Система ДБО оснащена централизованной техподдержкой. Она может работать почти во всех популярных браузерах (Microsoft Internet Explorer, Mozilla Firefox, Safari, Google Chrome, Opera). Плюсом является и мобильное приложение, позволяющее выполнять большинство действий со смартфона.
На планшетный компьютер или телефон установите приложение для малого бизнеса из магазинов для iOS и Android. Войдите, используя те учетные данные, с помощью которых вы входите в интернет-банк. Для подтверждения платежей пользуйтесь встроенным Генератором паролей.
Если вы потеряли пароль от своего аккаунта, воспользуйтесь ссылкой «Забыли пароль?». Укажите имя пользователя и введите текст с картинки, затем нажмите «Восстановить»
Что делать, если доступ заблокирован
Если кто-то посторонний пытался войти в онлайн-кабинет, то сработает защита. При превышении лимита попыток входа система заблокируется на полчаса. Если при авторизации вы видите сообщение о том, что вход невозможен, подождите.
Блокировка автоматически снимется через 30 минут, после чего вы сможете войти. Если же вы продолжите безуспешные попытки авторизоваться, система будет заблокирована на более длительный срок. Это не позволит посторонним лицам проникнуть в ЛК клиента.
Если вы получили сообщение, в котором говорится, что доступ заблокирован и вам требуется обратиться в службу поддержки для разблокировки, позвоните на горячую линию по номеру 8 (495)777−24−24. Вы можете восстановить доступ к системе, обратившись непосредственно в отделение банка.
Что можно делать в ВТБ онлайн
Данный сервис отличается удобством и простотой в использовании. Вы экономите свое время, мгновенно оплачивая в онлайн-кабинете различные услуги. Получив доступ к собственным счетам, вы сможете проводить все необходимые операции с финансами.
Откройте страницу «Оплата услуг». Здесь вам будут доступны наиболее популярные в вашем регионе мобильные операторы, электронные кошельки, провайдеры интернета, телевидения и телефонии, а также коммунальные услуги.
Если вам нужно быстро оплатить сотовую связь, выберите функцию «по номеру телефона», и сервис автоматически найдет вам нужного оператора мобильной связи. Для просмотра остальных поставщиков, нажмите «Показать еще». Поиск по названию поможет вам быстро найти и оплатить нужную услугу. Если вы не обнаружили нужного получателя, перейдите по ссылке «Не нашли нужного получателя?». Воспользуйтесь ссылкой «В другой банк», где вы сможете оплатить услуги по реквизитам. Оплата онлайн происходит мгновенно.
Клиентам доступна функция создания шаблонов. Это удобно, если вы часто вводите одни и те же реквизиты. Шаблон позволяет упростить процедуру оплаты.
Кроме того, если вы подключите автоплатежи на сайте ВТБ, банк сможет оплачивать услуги за вас. Чтобы запланировать внесение средств на определенную дату, вам нужно нажать «Настроить автоплатеж» в момент подтверждения операции, после этого – указать параметры дальнейших платежей. Введите одноразовый код, подтвердив тем самым совершение операции, и оплата будет происходить в необходимое вам время.
Помимо этого, в онлайн-кабинете вы можете:
Используя онлайн-кабинет, вы найдете ближайшие банкоматы или отделения ВТБ – банки показаны на схеме метро, их можно увидеть на карте или посмотреть список адресов.
СБП (система быстрых платежей) — как пользоваться?
Последние изменения: 30 мая 2021
Наверное, не многие знают, что еще с февраля 2019 года, благодаря настойчивости Центробанка РФ заработала Система Быстрых Платежей, которая позволяет делать бесплатные межбанковские переводы аж до 100 000 рублей! Это действительно так. Из тех же кто слышал об этом, многие до сих пор не умеют пользоваться СБП. Я помогу вам устранить этот пробел!
Перевод по системе быстрых платежей
СБП (система быстрых платежей) была создана двумя ведущими игроками финансового рынка ЦБ РФ и НСПК (Национальной Системой Платежных Карт) 28 января 2019 года. Запущенная в феврале того же года система быстрых платежей дала возможность осуществлять переводы денег между счетами с помощью номера телефона вначале за минимальную комиссию, а сейчас БЕСПЛАТНО.
Для перевода по СБП вам нет необходимости знать номер счета или карты человека, которому осуществляете перевод — достаточно знать номер телефона получателя.
До появления СБП основным игроком этого рынка был Сбербанк. С каждого перевода он получал 1.5%. Почта России, тоже неплохо зарабатывал на переводах денег. И хоть сейчас Почта банк снизил комиссии за переводы, они все еще по сравнению со Сбербанком и тем более СБП остаются высокими — от 35 до 150 рублей плюс 1,5 % от суммы перевода.
Это сотни миллионов рублей. Как раз новый проект Центробанка “Системы быстрых платежей” и был призван отодвинуть монополистов и минимизировать расходы граждан. В общем, ЦБ послал Сбербанк и иже с ним на три буквы 😊 … в СБП.
Сами банки очень неохотно информируют своих клиентов о наличии такой возможности. Это и понятно — кому ж охота терять прибыль!
Система быстрых платежей — комиссия
Прежде всего нас интересует какие комиссии придется платить при переводе через новую платформу. Вначале несколько слов о банках, чтобы вы понимали порядок цифр по комиссиям для них. Ведь от этого будет зависеть и наши платежи.
Комиссия по СБП для финансовых организаций
С 1 января 2020 года по 31 марта 2020 года тарифы по СБП для банков составлял — от 0,05 до 3 рублей за перевод.
С банка как отправителя, так и получателя СПБ за переводы брал небольшую комиссию:
С 1 апреля 2020 года до 30 июня 2022 года комиссия по системе вообще не взимается!
Система быстрых платежей — лимиты для физических лиц
А при переводе свыше 100 000 рублей оплата будет составлять 0,5 % от суммы перевода, но не выше 1500 рублей. Максимальная сумма перевода составляет 600 000 рублей!
Система быстрых платежей — какие банки участвуют?
На конец апреля 2021 года в системе быстрых платежей состоит уже 209 финансовых организаций, и с каждых месяцем их количество увеличивается. Среди них как множество известных банков — Сбербанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Промсвязьбанк, Почта банк, Открытие, Банк Русский стандарт, СКП-банк, Совкомбанк, так и мелких — Алеф-Банк, Аресбанк, Банк ДОМ.РФ, ГТ Банк, Датабанк.
Кроме банков в системе зарегистрированы финансовые организации, занимающиеся онлайн переводами, а также микрозаймами — это Яндекс.Деньги, Вебмани, Эплат, Веста, Монета, Платина и ряд других. Все финансовые организации являющиеся участниками СБП можно посмотреть на официальном сайте проекта перейдя по ссылке.
Переводы по системе быстрых платежей. Как подключиться
Для перевода по СБП клиенту необходимо иметь доступ к мобильному приложению банка, либо войти в личный кабинет на сайте финансовой организации. Осуществлять переводы через систему быстрых платежей можно как с помощью смартфона, так компьютера и планшета. Сам перевод занимает меньше минуты, а зачисление средств происходит практически мгновенно. Максимальное время отображения денег на принимающем счету — 15с.
Перевод денег по СБП осуществляется в 6 несложных этапов
Поздравляю! Деньги ушли…И уже пришли 😊
Однако с некоторыми банками для отправки денег через СБП придется повозиться. Это прежде всего касается Сбербанка и ВТБ.
Как подключится к системе быстрых платежей Сбербанка
Для того, чтобы “облегчить” жизнь своим клиентам Сбербанк запрятал СБП так, что прежде чем до нее доберешься, надо пройти квест. Ну, если вы готовы, тогда давайте отправимся в путь. Я вас проведу по сбербанковским дебрям до самой финишной черты. В итоге вы станете счастливым обладателей бесплатных переводов на Сбербанке. Но прежде всего у вас должна быть свежая версия приложения Сбербанка на Андроиде или iOS. Если нет, то обновитесь. Технология подключения и там, и там одинакова. Итак начнем.
Как подключить систему быстрых платежей ВТБ
ВТБ оказался к своим клиентам более лоялен чем Сбербанк. Для подключения к СБП здесь не придется выполнять такие танцы с бубнами как в Сбере. Подключение к системе займет менее минуты и потребует от вас всего 3 шага и еще 9 для первого перевода.
Если вы сделали все правильно и номер получателя действительно привязан к счету соответствующего банка, то перевод придёт моментально.
Система быстрых платежей отлично подходит для внесения кредитных платежей. В особенности это актуально если деньги вы получаете в одном банке, а брали кредит в другом. Я, кстати, сам так использую СБП для погашения кредита в Райффайзен банке. А о том, как досрочно погасить кредит в банке вы можете узнать перейдя по ссылке.
Как подключить систему быстрых в Тинькофф банке
Как подключить СБП в Тинькофф
Сразу скажу, что подключение системы быстрых платежей в мобильном приложении банка идентично подключению на компьютере в личном кабинете. Инструкция подключения сбп в Тинькофф очень проста и состоит всего из 4 пунктов:
Вот и все. Перевод поступит в течение нескольких секунд, максимум — минуты.
Важно! Телефон получателя перевода через СБП тоже должен быть привязан к системе быстрых платежей иначе перевод будет платным (как минимум 30 рублей за отправление).
Лимиты по переводу денег через СБП без комиссии у Тинькофф банка самые высокие — 1 500 000 млн. рублей в месяц. Однако есть определенные ограничения — не более 150 000 рублей за один перевод и не более 20 переводов за сутки.
Как подключить СБП в мобильном приложении Альфа банка
Подключение системы быстрых платежей в мобильном приложении или личном кабинете Альфа банка на компьютере одинаковое. Перевод осуществляется в 7 шагов:
Лимит по бесплатным переводам в месяц через спб у Альфа банка составляет 100 000 рублей. Дальше будет взыматься стандартная комиссия 0.5% от суммы перевода.
Оплата по СБП товаров и услуг
Сейчас продавцы за покупки по кредитным картам (как выбрать карту с выгодным кэшбэком), вынуждены брать с покупателя комиссию 1,5-2,5%, которую платят банкам. Иногда большие торговые площадки это делают за свой счет. В планах ЦБ с помощью СБП довести эти комиссии до минимума в 0,2-0,7%.
В первую очередь это коснется товаров перовой необходимости — продукты, лекарства. Чтобы упростить оплату товаров/услуг через СБП с помощью смартфона, будет использоваться технология QR-кода.
Предполагается два варианта оплаты с помощью QR-кода:
Если вы хотите узнать как оплачивать покупки при помощи ВебМани, то можете заглянуть сюда.
Плюсы системы быстрых платежей, а также ее минусы
Теперь, подводя итоги материала хотелось бы отметить положительные и отрицательные (да, такие тоже есть) качества СБП.
Плюсы СБП
Минусы СБП
В заключении
И все же, приведенные выше минусы ничто по сравнения с большим и жирным плюсом — БЕСПЛАТНЫМ ПЕРЕВОДОМ ДЕНЕГ из одного банка в другой. Не зря так рьяно сопротивлялся введению этой системы платежей в стране Сбербанк, который присоединился к ней одним из последних. Теперь миллионы наших денежек будут оседать не в карманах банковских воротил, а оставаться в наших кошельках!